Cum a ajutat-o gigantul bancar elveţian UBS pe Maxwell, complicea lui Epstein, să-şi cumpere ascunzătoarea „Tucked Away”

În zona rurală din New Hampshire, un complex pe o proprietate de 156 de acri, numit „Tucked Away”, a devenit ultima reşedinţă a lui Ghislaine Maxwell înainte ca aceasta să fie inculpată şi arestată în iulie 2020, relatează Reuters.

În spatele achiziţiei în numerar a casei, în valoare de 1,1 milioane de dolari, în decembrie 2019, s-au aflat fonduri trimise de gigantul bancar elveţian UBS în numele lui Maxwell cu o lună mai devreme, arată documente dintr-un set de dosare publicate de Departamentul de Justiţie, legate de infractorul sexual condamnat Jeffrey Epstein. Banii au trecut apoi printr-o reţea de trusturi şi bănci pentru a cumpăra proprietatea izolată, în timp ce ea încerca să se ascundă.

UBS a procesat transferul pentru un cont legat de Maxwell la trei luni după ce anchetatorii penali americani au emis o citaţie către bancă pentru a divulga informaţii despre toate tranzacţiile ei financiare, pe 16 august în acel an, în cadrul unei anchete privind traficul de minori. UBS i-a transmis lui Maxwell prin e-mail, pe 1 august, că va înceta relaţiile de afaceri cu ea în termen de o lună, fără a oferi un motiv.

Băncile sunt obligate să demonstreze că iau măsuri pentru a preveni utilizarea serviciilor lor în facilitarea infracţiunilor. Eşecurile pot duce la sancţiuni mari din partea autorităţilor de reglementare, acţiuni legale din partea victimelor şi prejudicii reputaţionale costisitoare. Instituţiile de credit trebuie să monitorizeze îndeaproape clienţii cu risc ridicat şi să limiteze sau să întrerupă serviciile dacă suspectează activităţi dubioase.

Împreună cu alte tranzacţii şi rapoarte ale anchetatorilor, documentele subliniază rolul central pe care UBS l-a jucat în gestionarea finanţelor principalei complice a lui Epstein, a cărei apropiere de infractorul condamnat fusese raportată cu ani înainte ca administratorul de avere să o accepte drept clientă.

Cronologia principalelor momente în relaţia UBS cu Ghislaine Maxwell

Dosarele oferă o perspectivă rară asupra modului în care băncile gestionează clienţii bogaţi şi pot ignora unele semnale de alarmă care ar descalifica un client obişnuit, a declarat Tom Kirchmaier, expert în criminalitate financiară la London School of Economics.

„Băncile cărora li se aduce la cunoştinţă o anchetă penală secretă, aşa cum s-a întâmplat în cazul UBS, fac de obicei tot ce pot pentru a găsi informaţii publice care să justifice păstrarea banilor suspectului”, a spus el.

În citaţia emisă în Districtul Sudic al New York-ului, procurorul american a informat UBS că informaţiile fac parte dintr-o anchetă penală de tip „fapte grave”, solicitând păstrarea confidenţialităţii pentru a nu „împiedica” investigaţia, arată documentele.

Epstein murise în închisoare cu câteva zile înainte, pe 10 august, în timp ce se confrunta cu acuzaţii de trafic sexual.

UBS a refuzat să comenteze despre Maxwell sau să răspundă întrebărilor Reuters privind motivul pentru care banca a procesat plata, afirmând că nu discută despre chestiuni legate de clienţi.

Maxwell a fost condamnată în 2021 şi execută o pedeapsă de 20 de ani de închisoare pentru recrutarea şi manipularea unor adolescente în scopuri sexuale, precum şi pentru participarea la abuzul unor victime minore în unele cazuri. Avocaţii ei au susţinut la proces că a fost folosită drept ţap ispăşitor pentru crimele lui Epstein. Un purtător de cuvânt al penitenciarului unde este deţinută a declarat că Maxwell nu va comenta.

David Oscar Markus, avocatul penalist care a reprezentat-o lună trecută pe Maxwell într-o audiere în faţa Comisiei de Supraveghere a Camerei Reprezentanţilor, a refuzat să comenteze.

„Tiparul pe care l-am observat în investigaţiile noastre privind Epstein şi mulţi alţi infractori cu averi foarte mari este că băncile închid ochii, deoarece ştiu că aceşti clienţi extrem de bogaţi îşi pot muta banii oricând la concurenţă”, a declarat senatorul Ron Wyden, care a analizat fluxurile financiare rezultate din crimele lui Epstein.

„Ghislaine Maxwell nu a fost doar un complice minor în crimele lui Epstein, ci o parte esenţială a reţelei sale de trafic care se întindea la nivel global şi este acuzată că a participat ea însăşi la abuzuri”, a spus Wyden.

Deşi informaţiile despre tranzacţiile financiare ale lui Epstein rămân incomplete, documentele arată că acesta a avut acces la mari firme de pe Wall Street mult timp după condamnarea sa din 2008: Deutsche Bank a continuat să gestioneze conturile lui Epstein până în 2019, chiar şi după ce încerca să rupă legăturile, iar Morgan Stanley a deschis conturi pentru trusturi legate de Epstein până în martie acelaşi an, potrivit relatărilor Reuters.

Jurnalista Janet

Maxwell a fost arestată de agenţi FBI care au pătruns forţat în complexul situat la capătul unui drum de pământ de 8km, marcat cu indicatoare „Acces interzis”, la marginea oraşului Bradford, o localitate mică cunoscută pentru casele sale coloniale albe şi fermele de cai.

Maxwell a folosit numele Janet Marshall şi s-a prezentat drept jurnalistă „care doreşte intimitate” pentru a cumpăra casa atunci când s-a întâlnit cu agentul imobiliar, potrivit documentelor din instanţă.

În timpul arestării, agenţii FBI au descoperit un telefon mobil învelit în folie de aluminiu pentru a evita localizarea şi o echipă de securitate formată din foşti membri ai armatei britanice, angajaţi pentru a o proteja pe Maxwell în timpul şederii sale acolo, arată documentele.

Un document al anchetatorilor federali americani care investigau legăturile financiare ale lui Maxwell leagă UBS de ascunzătoarea din New Hampshire. Documentul, datat 12 aprilie 2022, include o diagramă a transferurilor bancare intitulată „338 Washington Rd Bradford NH”, o referire la adresa casei sale, Tucked Away.

Documentul precizează că informaţiile se bazează pe registrele de combatere a criminalităţii financiare ale Trezoreriei SUA şi este marcat ca „sensibil”.

Acesta arată că UBS a transferat aproape 8 milioane de dolari pe 12 noiembrie 2019 dintr-un cont deţinut pentru Montpelier Trust, o entitate creată de Maxwell ca fondatoare. Soţul ei de atunci, Scott Borgerson, era unul dintre administratori, potrivit registrelor UBS. Banii au fost transferaţi către un cont TD Ameritrade, administrat de Borgerson.

Cu câteva zile înainte de transfer, pe 6 noiembrie 2019, UBS se afla încă în discuţii cu Biroul Federal de Investigaţii privind documentele pe care urma să le furnizeze conform citaţiei emise în august. Reuters nu a putut stabili dacă UBS a informat autorităţile despre transferul de 8 milioane de dolari.

Băncile care operează în SUA sunt obligate să informeze Trezoreria SUA despre tranzacţiile suspecte în termen de 30 de zile.

TD Ameritrade a transferat banii către un trust utilizat pentru a cumpăra casa din Bradford, New Hampshire. TD Ameritrade a fost ulterior preluată de Charles Schwab, care a refuzat să comenteze.

Avere de 22,5 milioane de dolari

Averea combinată a lui Maxwell şi Borgerson era estimată la aproximativ 22,5 milioane de dolari în octombrie 2020, potrivit unui raport depus în instanţă în Districtul Sudic al New York-ului de contabili angajaţi de avocaţii ei de la Cohen & Gresser.

Aceştia au constatat că o mare parte din averea ei putea fi urmărită până la vânzarea, în 2015, a unei case din Manhattan pentru 15 milioane de dolari.

Rămâne neclar cum a ajuns să deţină acea proprietate şi ce verificări a efectuat UBS atunci când peste 14 milioane de dolari au fost depuşi în contul ei bancar în 2016.

Raportul contabililor a arătat că veniturile au fost depuse într-un cont UBS şi apoi transferate către alte conturi UBS pentru a cumpăra proprietăţi.

Banca elveţiană deţinea conturi cu numerar, acţiuni şi alte investiţii pentru Maxwell şi i-a atribuit doi administratori de relaţii în perioada în care a fost clientă, arată documentele. La un moment dat, banca administra 19 milioane de dolari pentru ea.

Maxwell şi Borgerson mai aveau 4,1 milioane de dolari la UBS la sfârşitul lunii octombrie 2020, potrivit contabililor.

Borgerson nu a răspuns unei solicitări de comentarii.

Rapoartele privind activităţi suspecte (SAR), pe care băncile le folosesc pentru a alerta autorităţile, oferă unele detalii despre tranzacţiile lui Maxwell.

În corespondenţa prin e-mail dintre FBI şi autorităţile federale din aprilie 2022, agenţiile discută un raport SAR care sugerează că proprietatea din New Hampshire „a fost cumpărată cu fonduri provenite din trafic de persoane”. Nu este clar ce bancă a semnalat tranzacţia.

După arestarea sa, UBS a depus un raport SAR care acoperă transferuri în valoare de peste 18 milioane de dolari din conturile ei către Borgerson între decembrie 2014 şi 10 iulie 2020, potrivit unui document care rezumă astfel de raportări.

Departamentele de Justiţie şi Trezorerie ale SUA au refuzat să comenteze despre Maxwell, relaţia ei cu UBS sau tranzacţiile bancare.

Banca britanică Barclays a jucat, de asemenea, un rol important pentru Maxwell, fiind singura instituţie financiară în afara SUA la care aceasta deţinea fonduri după 2017.

Ea avea 2,4 milioane de dolari în conturi la Barclays la sfârşitul anului 2018, potrivit documentelor.

În cele trei săptămâni de după arestarea lui Epstein, pe 6 iulie 2019, UBS a primit peste 600.000 de dolari din contul ei Barclays, în timp ce aceasta strângea bani pentru a plăti o factură de card de credit, arată corespondenţa.

Barclays a refuzat să comenteze.

Rămâne neclar câţi bani mai are Maxwell.

Proprietatea „Tucked Away” a fost între timp vândută, potrivit registrelor şi agenţilor imobiliari, şi urmează să fie scoasă din nou la vânzare. Agenţia Four Seasons Sotheby's Internaţional Realty o descrie drept un vis pentru cei care caută intimitate.